تزايد تمويل السفر بالـ"كريبتو" يرفع مراقبة مكتب الصرف
بقلم : أحمد اخبار تارودانت
عن جريدة تارودانت بريس 24 taroudant press
رقابة مشددة بعد رصد تحويلات سياحية بالعملات المشفرة
رفعت مصالح المراقبة بمكتب الصرف وتيرة التحقيقات حول تمويل مغاربة لرحلات وسفريات إلى الخارج، خصوصاً نحو جنوب شرق آسيا، بواسطة العملات المشفرة (الكريبتو). والتحقيقات انطلقت بعد تسجيل معاملات مشبوهة على منصات دولية للحجوزات السياحية تقبل الدفع بالبيتكوين والإيثريوم وأنواع أخرى.
ماذا كشفت عمليات التدقيق؟
تركيز على الهوية والوسطاء
ركز مفتشو مكتب الصرف خلال مهام التدقيق على كشف هوية المتعاملين والوسطاء الذين يحولون مبالغ مهمة إلى محافظ إلكترونية (Wallets)، ما يسهل تحصيلها وصرفها في الوجهات السياحية المرغوبة.
دوافع استخدام الكريبتو في السفر
تفيد المعطيات بأن بعض السياح يلجؤون للعملات المشفرة لتجنب تتبُّع نفقاتهم والالتفاف على سقف المخصصات السياحية الرسمي. وقد سجّل "دركي الصرف" تحويلات قياسية بالـكريبتو موازية لقيم كبيرة بالدرهم، ما مكّن من تحديد حائزين كبار وتشابكات مع شبهات تبييض أموال وتهريب للعملة.
قطاعات استُغلت بالتحويلات المشبوهة
أظهرت التحقيقات تحويل مبالغ ضخمة من بيتكوين وإيثريوم وتيثر ولايتكوين وريبل نحو تمويل اقتناء منقولات وعقارات للاستثمار وإعادة البيع والكراء، عبر وكالات عقارية متخصصة، فضلاً عن تمويل الرحلات السياحية.
كيف تتعقب السلطات معاملات مجهولة؟
اعتمدت مصالح المراقبة على قواعد بيانات دولية متخصصة في تداول العملات المشفرة، ما مكّنها من رصد متعاملين مغاربة يستعملون منصات ذات آليات تحجب الهوية، ويعتمدون وسطاء لإخفاء أثر التحويلات دون المرور بالقنوات البنكية الدولية. كما كشفت المعطيات عن مستخدمين واجهوا صعوبات في استرداد مدفوعاتهم من هذه المنصات أثناء تواجدهم بالخارج.
السياق التنظيمي والتوقعات
في هذا الإطار، سبق لعبد اللطيف الجواهري، والي بنك المغرب، أن أعلن جاهزية مشروع قانون لتأطير العملات المشفرة، مع إعداد نصوص تطبيقية بمساعدة تقنية من مؤسسات دولية. ومن المتوقع أن يضع الإطار القانوني ضوابط إضافية على تحويلات الكريبتو لحماية الاقتصاد الوطني ومنع استغلالها في أنشطة غير قانونية.
تحليل
توفر العملات المشفرة مزايا في السرعة والخصوصية، لكنها تفتح بدورها ثغرات أمام التهرب من ضوابط الصرف ولتبييض الأموال. مراقبة المكتب وربطها بقواعد بيانات دولية خطوة إيجابية، لكن الفاعلية الحقيقية تتطلب إطاراً قانونياً واضحاً وتنسيقاً دولياً، بالإضافة إلى حملات توعية للمواطنين حول مخاطر استعمال الكريبتو خارج الإطار القانوني.
خاتمة
تبيّن التحقيقات أن ظاهرة تمويل السفر بالعملات المشفرة تحوّلت من تكتيكٍ معزول إلى شبكة تحويلات كبرى، ما دفع بمصالح الرقابة إلى تشديد المراقبة وتعزيز التعاون الدولي، وفي الأمد نفسه يضع التسريع في إقرار الإطار القانوني للـكريبتو أولوية وطنية.
كلمات مفتاحية: العملات المشفرة، مكتب الصرف، تمويل السفر، البيتكوين، تبييض الأموال، تحويلات المشفرة، تنظيم الكريبتو، المغرب.